Как избежать блокировку криптокошелька за транзакции с адресом под санкциями?

• Чего опасаться при торгах на p2p площадках
• Какие адреса оказались под санкциями
• На какие признаки обращать внимание при переводе криптовалюты

В начале марта 2022 года в СМИ все чаще стали появляться сообщения об усилении надзора за рынком криптовалют. Ужесточенная регулятивная риторика стала следствием вспыхнувшего геополитического кризиса, который разгорелся между Россией и Украиной 24 февраля 2022 года.

Навигация по материалу:

• 1 Я торгую на бирже криптовалют, мне есть чего опасаться?
• 2 Я торгую на одноранговой (p2p) площадке. Чего остерегаться?
• 3 Как распознать санкционный адрес?
• 4 Что делать, если у адреса нет истории транзакций?
• 5 Что лучше всего сейчас делать?
• 6 Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Я торгую на бирже криптовалют, мне есть чего опасаться?

Если вы планируете обналичивать криптовалюту через российские банки, то да. Вполне возможно, что криптобиржа (если она соблюдает требования санкционного режима) запретит вывод рублей на банковские реквизиты санкционных банков. Например, ранее сообщалось, что россияне уже столкнулись с ограничениями в работе на Binance. Полный список российских банков, попавших под ограничения, можно посмотреть здесь.

Я торгую на одноранговой (p2p) площадке. Чего остерегаться?

Вкратце, да. Но есть нюансы. Предполагается, что все «юридически чистые» площадки так или иначе соблюдают требования международных регуляторов по санкциям, а значит и требования США тоже. Впрочем, вполне возможно, что по тем или иным причинам лица, попавшие под санкции, все же смогли воспользоваться услугами площадки.

Как распознать санкционный адрес?

Прежде всего узнайте реквизиты. Будь то адрес биткоина, ether или другого альткоина. Как только вы получили адрес, проверьте историю транзакций. Это можно сделать через любой блокчейн-эксплорер (напр. blockchain.com или blockchair.com). Хорошо, если у адреса есть переводы. Дальше необходимо проверить, нет ли у адреса контактов с санкционными адресами. Их полный список можно найти здесь. На момент написания материала под санкциями находятся почти 250 биткоин-адресов, ETH более 35, а также 19 USDT-адресов. Для поиска достаточно сверить первые 5-6 символов.

Что делать, если у адреса нет истории транзакций?

Куда сложнее, если у адреса нет истории. Адрес может быть чистым по разным причинам. Например, другая сторона предпочитает соблюдать конфиденциальность, что действительно присуще идеологии крипторынка с учетом сохранения регулятивной неопределенности вокруг криптовалют во многих странах.

Впрочем, важно понимать, что отправив на чистый кошелек криптовалюту, вы не можете быть уверены, что дальше ее не перенаправят уже на грязные или даже санкционные кошельки. Международные регуляторы же будут действовать в обратном порядке: они будут смотреть, с каких адресов на санкционный пришла криптовалюта и помечать их соответствующим образом.

Что лучше всего сейчас делать?

В идеале на момент написания материала лучше избегать активных транзакций в виду риска столкновения с теми или иными ограничениями. Но если «ходлить» криптовалюту не вариант, то постарайтесь пока что хотя бы избегать контактов с абсолютно чистыми адресами, у которых нет долгой истории транзакций. Риски контакта с адресом у которого транзакции датируются в масштабе нескольких лет не столь велики, как в случае с чистым, однако и здесь нельзя говорить о 100% безопасности.

Где выгоднее покупать криптовалюту? ТОП-5 бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют с минимальной комиссией, мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежность площадки в первую очередь определяется объемом торгов и количеством пользователей. По всем ключевым метрикам, крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Также Binance самая популярная криптобиржа в России и на территории СНГ, поскольку имеет наибольший оборот денежных средств и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж:

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Дополнительные возможности и сервисы — фьючерсы, опционы, стейкинг, NFT-маркетплейс.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Источник: mining-cryptocurrency.ru